Audit d'assurance
Cabinet Plenita
Etape 1 :
Audit de vos assurances pour sécuriser vos contrats et optimiser vos garanties
Dès le début de notre accompagnement, le cabinet PLENITA réalise un audit complet de vos contrats d’assurance afin d’évaluer précisément votre niveau de couverture et vos risques réels.
Cette étape essentielle permet de :
Identifier les garanties utiles et les éventuels manques de couverture,
Vérifier la conformité de vos contrats avec vos obligations et votre activité,
Anticiper un renouvellement ou une renégociation dans les meilleures conditions,
Construire une stratégie claire pour protéger votre structure et maîtriser votre budget.
Grâce à une analyse rigoureuse de l’existant, nous vous proposons une solution adaptée, durable et cohérente avec vos priorités.
Demandez votre devis ou une première étude : nous vous orientons vers les garanties les plus pertinentes pour votre situation.
Etape 2 : (sans appel à la concurrence)
Négociations directes avec l’assureur actuel
La conclusion du rapport d’audit détermine la voie à privilégier pour mettre en œuvre un plan de révision des assurances.
Négociation directe avec l’assureur actuel :
Notre audit consiste à réaliser un inventaire complet des risques auxquels votre structure est exposée.
L’objectif : vous proposer un plan d’action concret pour renforcer l’efficacité de votre pôle assurance, sécuriser vos garanties et réduire durablement votre budget.
Nos recommandations sont formalisées dans un rapport de synthèse clair, permettant de définir le programme d’assurance le plus adapté à votre situation et de faciliter sa mise en place lors de vos futurs contrats.
Grâce à cette démarche, vous bénéficiez d’une négociation sur mesure (ou d’une consultation dédiée), parfaitement alignée sur vos risques, vos besoins et vos priorités.
Etape 3 : (avec consultation ou avec appel d’offres)
Mise en concurrence
Organiser une mise en concurrence de plusieurs assureurs, y compris dans le cadre des dispositions légales liées aux marchés publics (ordonnance de 2015 et décret de 2016)
- Rédaction du cahier des charges
Le cahier des charges est construit à partir des besoins identifiés lors de l’audit. Il précise notamment :
➡La nature des assurances recherchées (risques à couvrir, étendue des garanties, plafonds, franchises, etc.),
➡Les clauses particulières (spécificités, obligations contractuelles, modalités d’évolution des risques, règles de révision tarifaire, fonctionnement des contrats…),
➡Les éléments techniques et statistiques nécessaires à l’analyse par les assureurs.
- Organisation complète de la consultation
Gage de notre indépendance, vous choisissez librement les assureurs qui seront consultés.
Suivi et pilotage de la consultation
Nous assurons le suivi de la démarche en répondant de manière claire et précise aux questions techniques des candidats, afin d’obtenir des offres adaptées à vos besoins.
Analyse des offres et sécurisation du contrat
Lors de la phase d’analyse, PLENIT’AUDIT intervient pour :
➡ Analyser les offres reçues à l’issue de la consultation,
➡ Négocier les propositions lorsque la procédure le permet, afin d’optimiser les garanties et le coût,
➡ Participer à une réunion ou commission pour désigner les attributaires par famille d’assurance,
➡ Vérifier avant signature les notes de couverture et contrats définitifs, afin de garantir leur conformité aux accords négociés,
➡ Rédiger les modèles de réponses aux candidats non retenus.
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